近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会日前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号，以下简称《办法》），自2022年3月1日起施行。
其中，《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途，遵循大额现金管理的相关规定。
此外，以下为《办法》要求金融机构应当开展客户尽职调查或识别并核实客户身份，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件的情况：
《办法》第九条指出，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的；一次性交易包括明显有关联关系的数次交易且5日内累计达到上述金额的。
《办法》第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
《办法》第十七条指出，非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
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《办法》第二十一条指出，保险资产管理公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司、银行理财子公司以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同且交易金额超过5万元的。
来源：央视财经 编辑：嗦嗦
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评论列表 （15条）
2022-03-11 06:16:04
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2022-02-12 00:01:03
本轮热门都会调控正出现细腻化和高频化两大典型特征，偏重于执行层面的微调，旨在完善房地发生意规则、封堵投契破绽。联系到7・23”住建部等8部门有关连续整治规范房地产市场秩序的通知，以及“730”中央政治局集会等多重定调，房地产市场短期内不只不会放松，而且还将周全连续收紧，更多三四线将纳入监控问责系统。试试看
2022-03-04 00:32:46
反观捷克名将普利斯科娃也曾经登顶过女单天下第一宝座，而且在2016年斩获过美网女单亚军。普利斯科娃在2019年止步澳网四强后，一度延续无缘突破大满贯第四轮。今年澳网普利斯科娃止步第三轮，法网则是止步第二轮。直到温网豪取6连胜，且前5轮均是2-0横扫，半决赛才2-1逆转镌汰2号种子萨巴伦卡，生涯首次跻身温网女单决赛。天哪，我被吸引住了
2022-04-02 00:10:32
不过Colette Kress表示，NVIDIA会跟RTX 30系列显卡一起销售新一代GPU，她提到了疫情期间NVIDIA同时销售RTX 30及RTX 20系显卡的情况——去年因为显卡紧缺，NVIDIA复活了RTX 2060显卡，搭配升级后的12GB显存重新推出。内容过于优秀
2022-05-20 00:17:51
这部电影中有很多即兴表演，导演制造了很多激情、紧张和混乱场景，这是叶海亚从未经历过的。他们都认为，这才算是他们的第一部动作片。杰克称为了导演才决定参演《亡命救护车》，“我对他的电影世界非常感兴趣”。这么少人，不科学啊
2022-02-08 00:03:53
北京时间12月7日，2021-22赛季NBA常规赛激战正酣。截止到今天为止，新赛季NBA常规赛已经进行了一个半月的时间。在竞争激烈的东部，篮网队目前以16胜7负的成绩排名东部第1位。心情都调整了呢